Прескокни до содржината
Office Hero, почетна страница
Закажете демо Мени
Office Hero, почетна страница
Закажете демо

Банкарско усогласување

Софтвер за банкарско усогласување што ги спарува ставките од изводот наместо вас

Увезете изводи во MT940 или CAMT.053 од вашата банка, а Finance Hero ги спарува ставките со отворените фактури и влезни фактури што ги подмируваат. Со еден клик се извршува автоматското спарување, за останатите ставки добивате оценети предлози, а секое спарување ги книжи уплатата, распределбата и налогот за книжење во еден чекор.

Закажете демоПогледнете ги цените

Увозот на изводи и усогласувањето се вклучени во секој пакет на Finance Hero.

Ставки од изводот што чекаат спарување, покрај фактурите и влезните фактури што може да ги подмират.

01Како работи

Од датотеката со извод до усогласената сметка

Увоз на изводи

Увоз на изводи што ги прескокнува дупликатите

Извезете го изводот од вашата банка како SWIFT MT940 или ISO 20022 CAMT.053 и прикачете го на банкарската сметка. Ставките што веќе сте ги увезле се прескокнуваат, а увозот покажува колку ставки се додадени, а колку прескокнати.

  • Ако истата датотека ја увезете двапати, ништо не се дуплира
  • Секоја ставка ги чува датумот, другата страна, износот и референцата

Автоматско спарување

Еден клик ги подмирува јасните совпаѓања

„Автоматско усогласување“ ја подмирува ставката кога нејзиниот точен износ одговара на една отворена фактура или влезна фактура, а бројот на фактурата се појавува во текстот од банката, или кога референца во текстот упатува на отворена фактура со исто салдо. Секое спарување ги евидентира уплатата, распределбата и налогот за книжење.

  • Приливите ги подмируваат фактурите на клиентите, а одливите ги подмируваат влезните фактури од добавувачите

Предлози

Оценети предлози за преостанатите ставки

Секоја отворена ставка се оценува наспроти можните фактури и влезни фактури: износот носи 50%, референцата 30%, името 10% и датумот 10%. Предлозите се групирани како „Високо“ (80% или повеќе), „Средно“ (од 50% до 79%) и „Ниско“, а ги прифаќате еден по еден.

Банкарски сметки

Секоја банкарска сметка со своја валута

Евидентирајте ја секоја сметка со IBAN, BIC, валута, почетно салдо и поврзана сметка во главната книга. Од списокот отворете го увозот на изводи или екранот за усогласување на секоја сметка.

Готовина

Готовина денес и во следните 30 дена

Контролната табла го прикажува салдото во банката покрај готовината во вашите книги и разликата што уште треба да се усогласи. Страницата за паричен тек ги проектира приливите и одливите за следните 30 дена од отворените излезни и влезни фактури според рокот за плаќање, а задоцнетите ставки ги наведува посебно.

02Исто така вклучено

Уште за банката и готовината

  • Приливи и одливи

    Приливите ги подмируваат фактурите на клиентите, а одливите ги подмируваат влезните фактури од добавувачите, па и побарувањата и обврските остануваат ажурни.

  • Девизни сметки

    Водете сметки во која било активна валута. Екранот за усогласување нуди само фактури и влезни фактури во валутата на ставката, а ревалоризацијата на крај на месецот ги искажува банкарските салда по курсот на крајот на периодот.

  • Готовина според банката и според книгите

    Контролната табла го споредува салдото во банката со главната книга и ја покажува разликата што уште треба да се усогласи.

  • Извештај за паричните текови

    Директен или индиректен метод за кој било период, со почетната и крајната готовина од главната книга. Испечатете го или зачувајте го како PDF.

  • Рачни налози за книжење

    Банкарските провизии или каматите без фактура зад нив се внесуваат како рачен налог за книжење, кој не може да се зачува додека не е урамнотежен.

  • Вие одлучувате кој усогласува

    За увоз и усогласување на изводи е потребна посебна дозвола, па со банката работат само лицата што ќе ги изберете.

03Чекор по чекор

Усогласување во пет чекори

  1. Чекор 1 Додајте ја сметката

    Еднаш внесете ги IBAN, валутата и поврзаната сметка во главната книга.

  2. Чекор 2 Увезете го изводот

    Прикачете ја датотеката MT940 или CAMT.053 од вашата банка.

  3. Чекор 3 Пуштете автоматско усогласување

    Јасните совпаѓања се книжат со еден клик.

  4. Чекор 4 Прегледајте ги предлозите

    Прво прифатете ги паровите со сигурност „Високо“, а потоа погледнете ги „Средно“ и „Ниско“.

  5. Чекор 5 Решете ги останатите ставки

    Спарете ги преостанатите ставки рачно, а банкарските провизии и каматите книжете ги со рачен налог за книжење; тие ставки остануваат во списокот на отворени ставки.

04Чести прашања

Прашања за банкарското усогласување

Не го најдовте одговорот? Пишете ни на [email protected]. Ќе ви одговори човек од нашиот тим во Скопје, од понеделник до петок, 09:00–17:00 по средноевропско време.

Кои формати на банкарски изводи можам да увезам?

SWIFT MT940 и ISO 20022 CAMT.053. Извезете го изводот во еден од овие формати од електронското банкарство на вашата банка и прикачете го на соодветната банкарска сметка. Ако вашата банка не нуди ниту еден од нив, изводите не може да се увезат и плаќањата се евидентираат рачно.

Што се случува ако истиот извод го увезам двапати?

Ништо не се дуплира. Веќе увезените ставки се препознаваат и се прескокнуваат, а увозот ви кажува колку ставки додал, а колку прескокнал.

Како одлучува автоматското спарување?

Ја подмирува ставката кога точниот износ одговара на една отворена фактура или влезна фактура и бројот на таа фактура се појавува во текстот од банката, или кога референца во текстот упатува на отворена фактура со исто салдо. Сѐ што е помалку сигурно ви останува вам за преглед.

Што значат „Високо“, „Средно“ и „Ниско“?

Тие ги групираат оценетите предлози. Во оценката износот учествува со 50%, референцата со 30%, името со 10% и датумот со 10%. „Високо“ значи 80% или повеќе, а „Средно“ од 50% до 79%.

Што ако ставка од изводот не одговара на ништо?

Книжете ја со рачен налог за книжење, на пример за банкарски провизии или камата. Како усогласени се означуваат само ставките спарени со фактура или влезна фактура, па ставката решена со налог останува во списокот на отворени ставки.

Може ли да се усогласат и излезните плаќања?

Да. Парите што излегуваат од сметката на ист начин се спаруваат со влезните фактури од добавувачите, а плаќањето кон добавувачот и неговиот налог за книжење се книжат автоматски.

Дали работи со девизни банкарски сметки?

Да. Секоја банкарска сметка има своја валута, а екранот за усогласување нуди само фактури и влезни фактури во таа валута. Спарувањето не ја книжи реализираната курсна разлика, па книжете ја со рачен налог за книжење. На крајот на месецот ревалоризацијата може да ги искаже девизните банкарски салда по курсот на крајот на периодот.

Колку често треба да увезувам изводи?

Колку што ви одговара. Со дневен или неделен увоз и спарување, готовината според банката и според книгите на контролната табла остануваат блиску една до друга, а штом ставките ќе се спарат, платените фактури престануваат да се прикажуваат како задоцнети.

05Прочитајте понатаму

Видете го банкарското усогласување во Finance Hero

Закажете демо и ќе ви ги покажеме увозот на изводи, автоматското спарување и предлозите, чекор по чекор.

Закажете демоКонтактирајте нѐ [email protected]