Conciliación bancaria
Software de conciliación bancaria que empareja por usted los movimientos del extracto
Importe los extractos MT940 o CAMT.053 de su banco y Finance Hero emparejará los movimientos con las facturas abiertas de clientes y de proveedores que esos movimientos liquidan. Un clic ejecuta el emparejamiento automático, para el resto se proponen sugerencias con puntuación y cada emparejamiento registra el pago, la imputación y el asiento en un solo paso.
La importación de extractos y la conciliación están incluidas en todos los paquetes de Finance Hero.
01Cómo funciona
Del archivo del extracto a la cuenta conciliada
Importación de extractos
Importación de extractos que omite los duplicados
Exporte el extracto de su banco en formato SWIFT MT940 o ISO 20022 CAMT.053 y súbalo a la cuenta bancaria. Los movimientos que ya importó antes se omiten, y la importación indica cuántos movimientos se añadieron y cuántos se omitieron.
- Si importa dos veces el mismo archivo, no se duplica nada
- Cada movimiento conserva su fecha, su contraparte, su importe y su referencia
Emparejamiento automático
Un clic liquida las coincidencias claras
La función «Conciliación automática» liquida un movimiento cuando su importe exacto coincide con una sola factura abierta, de cliente o de proveedor, y el número de factura aparece en el texto bancario, o cuando una referencia del texto remite a una factura abierta con el mismo saldo. Cada emparejamiento registra el pago, la imputación y el asiento.
- Las entradas de dinero liquidan facturas de clientes; las salidas, facturas de proveedor
Sugerencias
Sugerencias con puntuación para los movimientos restantes
Cada movimiento abierto se puntúa frente a las facturas candidatas de clientes y de proveedores: el importe supone el 50 % de la puntuación, la referencia el 30 %, el nombre el 10 % y la fecha el 10 %. Las sugerencias se agrupan en Alta (80 % o más), Media (del 50 % al 79 %) y Baja, y usted las acepta una a una.
Cuentas bancarias
Cada cuenta bancaria con su propia moneda
Registre cada cuenta con IBAN, BIC, moneda, saldo inicial y una cuenta contable vinculada. Desde la lista, abra la importación de extractos o la pantalla de conciliación de cada cuenta.
Tesorería
La tesorería de hoy y de los próximos 30 días
El panel muestra el saldo bancario junto al saldo contable y la diferencia que queda por conciliar. La página de flujo de caja proyecta las entradas y salidas de dinero de los próximos 30 días a partir de las facturas abiertas de clientes y de proveedores según su vencimiento, y muestra aparte las partidas vencidas.
02También incluido
Más para bancos y tesorería
Entradas y salidas de dinero
Los movimientos de entrada liquidan facturas de clientes y los de salida, facturas de proveedor, de modo que las cuentas por cobrar y por pagar se mantienen al día.
Cuentas en moneda extranjera
Mantenga cuentas en cualquier moneda activa. La pantalla de conciliación solo ofrece facturas de clientes y de proveedores en la moneda del movimiento, y la revaluación de cierre de mes vuelve a valorar los saldos bancarios al tipo de cierre del periodo.
Saldo bancario junto al saldo contable
El panel compara el saldo bancario con el libro mayor y muestra la diferencia que queda por conciliar.
Estado de flujos de efectivo
Por el método directo o indirecto para cualquier periodo, con el efectivo inicial y final tomado del libro mayor. Imprímalo o guárdelo en PDF.
Asientos manuales
Las comisiones bancarias o los intereses sin una factura detrás se registran como un asiento manual que no puede guardarse hasta que cuadre.
Usted decide quién concilia
Importar y conciliar extractos requiere un permiso propio, de modo que solo las personas que usted elija se ocupan de la parte bancaria.
03Paso a paso
Concilie en cinco pasos
-
Paso 1 Añada la cuenta
Introduzca una sola vez el IBAN, la moneda y la cuenta contable vinculada.
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Paso 2 Importe el extracto
Suba el archivo MT940 o CAMT.053 de su banco.
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Paso 3 Ejecute la conciliación automática
Las coincidencias claras se registran con un clic.
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Paso 4 Revise las sugerencias
Acepte primero las parejas de confianza Alta y después revise las de confianza Media y Baja.
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Paso 5 Resuelva el resto
Empareje a mano los movimientos restantes y contabilice las comisiones bancarias y los intereses como un asiento manual; esos movimientos siguen en la lista de abiertos.
04Preguntas frecuentes
Preguntas sobre la conciliación bancaria
¿No encuentra aquí la respuesta? Escriba a [email protected]. Le responderá una persona de nuestro equipo en Skopie, de lunes a viernes, de 09:00 a 17:00 (hora central europea).
¿Qué formatos de extracto bancario puedo importar?
SWIFT MT940 e ISO 20022 CAMT.053. Exporte el extracto en uno de estos formatos desde la banca en línea de su banco y súbalo a la cuenta bancaria correspondiente. Si su banco no ofrece ninguno de los dos formatos, los extractos no pueden importarse y los pagos se registran a mano.
¿Qué ocurre si importo dos veces el mismo extracto?
No se duplica nada. Los movimientos ya importados se reconocen y se omiten, y la importación le indica cuántos movimientos añadió y cuántos omitió.
¿Cómo decide el emparejamiento automático?
Liquida un movimiento cuando el importe exacto coincide con una sola factura abierta, de cliente o de proveedor, y el número de esa factura aparece en el texto bancario, o cuando una referencia del texto remite a una factura abierta con el mismo saldo. Todo lo que no sea tan seguro queda para que usted lo revise.
¿Qué significan Alta, Media y Baja?
Agrupan las sugerencias según su puntuación. La puntuación da al importe un peso del 50 %, a la referencia del 30 %, al nombre del 10 % y a la fecha del 10 %. Alta significa un 80 % o más, y Media, entre el 50 % y el 79 %.
¿Y si un movimiento bancario no coincide con nada?
Contabilícelo como un asiento manual, por ejemplo en el caso de comisiones bancarias o intereses. Solo los movimientos emparejados con una factura de cliente o de proveedor se marcan como conciliados, así que un movimiento resuelto con un asiento sigue en la lista de movimientos abiertos.
¿También se pueden conciliar los pagos salientes?
Sí. El dinero que sale de la cuenta se empareja del mismo modo con las facturas de proveedor, y el pago al proveedor y su asiento se registran automáticamente.
¿Funciona con cuentas bancarias en moneda extranjera?
Sí. Cada cuenta bancaria tiene su propia moneda, y la pantalla de conciliación solo ofrece facturas de clientes y de proveedores en esa moneda. El emparejamiento no contabiliza la diferencia de cambio realizada, así que regístrela con un asiento manual. A final de mes, la revaluación puede volver a valorar los saldos bancarios en moneda extranjera al tipo de cierre del periodo.
¿Con qué frecuencia debo importar los extractos?
Con la que mejor le convenga. Importar y emparejar a diario o cada semana mantiene próximos el saldo bancario y el saldo contable del panel y, una vez emparejados los movimientos, las facturas pagadas dejan de figurar como vencidas.
Vea la conciliación bancaria en Finance Hero
Reserve una demo y le mostraremos paso a paso la importación de extractos, el emparejamiento automático y las sugerencias.