Bankabstimmung
Bankabstimmung, die Kontoumsätze für Sie zuordnet
Importieren Sie Kontoauszüge Ihrer Bank im Format MT940 oder CAMT.053, und Finance Hero ordnet die Umsätze den offenen Rechnungen und Eingangsrechnungen zu, die sie begleichen. Ein Klick startet die automatische Zuordnung, für den Rest gibt es bewertete Vorschläge, und jede Zuordnung erfasst Zahlung, Zuordnung und Buchung in einem Schritt.
Kontoauszugsimport und Abstimmung sind in jedem Paket von Finance Hero enthalten.
01So funktioniert es
Von der Auszugsdatei zum abgestimmten Konto
Kontoauszugsimport
Kontoauszugsimport, der Duplikate überspringt
Exportieren Sie den Kontoauszug bei Ihrer Bank als SWIFT MT940 oder ISO 20022 CAMT.053 und laden Sie ihn zum Bankkonto hoch. Bereits importierte Umsätze werden übersprungen, und der Import meldet, wie viele Umsätze hinzugefügt und wie viele übersprungen wurden.
- Wird dieselbe Datei zweimal importiert, wird nichts doppelt erfasst
- Jeder Umsatz behält Datum, Gegenpartei, Betrag und Referenz
Automatische Zuordnung
Ein Klick erledigt die eindeutigen Treffer
„Automatisch abstimmen“ gleicht einen Umsatz aus, wenn sein Betrag exakt einer einzigen offenen Rechnung oder Eingangsrechnung entspricht und die Rechnungsnummer im Verwendungszweck steht oder wenn eine Referenz im Text auf eine offene Rechnung mit demselben offenen Betrag verweist. Jede Zuordnung erfasst Zahlung, Zuordnung und Buchung.
- Eingänge begleichen Kundenrechnungen, Ausgänge begleichen Eingangsrechnungen
Vorschläge
Bewertete Vorschläge für die übrigen Umsätze
Jeder offene Umsatz wird mit möglichen Rechnungen und Eingangsrechnungen verglichen und bewertet: Der Betrag zählt 50 %, die Referenz 30 %, der Name 10 % und das Datum 10 %. Die Vorschläge sind in „Hoch“ (80 % oder mehr), „Mittel“ (50 % bis 79 %) und „Niedrig“ gruppiert, und Sie nehmen sie einzeln an.
Bankkonten
Jedes Bankkonto mit eigener Währung
Erfassen Sie jedes Konto mit IBAN, BIC, Währung, Anfangssaldo und verknüpftem Sachkonto. Aus der Liste öffnen Sie für jedes Konto den Kontoauszugsimport oder die Abstimmungsansicht.
Liquidität
Liquidität heute und in den nächsten 30 Tagen
Das Dashboard zeigt den Banksaldo neben dem Buchbestand und die noch abzustimmende Differenz. Die Cashflow-Seite prognostiziert Zu- und Abflüsse der nächsten 30 Tage aus offenen Ausgangs- und Eingangsrechnungen nach Fälligkeitsdatum und führt überfällige Posten gesondert auf.
02Ebenfalls enthalten
Mehr für Bank und Liquidität
Eingänge und Ausgänge
Eingehende Umsätze begleichen Kundenrechnungen und ausgehende Umsätze Eingangsrechnungen, sodass Forderungen und Verbindlichkeiten gleichermaßen aktuell bleiben.
Fremdwährungskonten
Führen Sie Konten in jeder aktiven Währung. Die Abstimmungsansicht bietet nur Rechnungen und Eingangsrechnungen in der Währung des Umsatzes an, und die Fremdwährungsbewertung zum Monatsende bewertet Banksalden zum Stichtagskurs neu.
Bankbestand neben Buchbestand
Das Dashboard vergleicht den Banksaldo mit dem Hauptbuch und zeigt die noch abzustimmende Differenz.
Kapitalflussrechnung
Direkte oder indirekte Methode für jeden Zeitraum, mit Anfangs- und Endbestand der Zahlungsmittel aus dem Hauptbuch. Drucken Sie sie oder speichern Sie sie als PDF.
Manuelle Buchungen
Bankgebühren oder Zinsen ohne zugrunde liegende Rechnung erfassen Sie als manuelle Buchung, die sich erst speichern lässt, wenn sie ausgeglichen ist.
Sie entscheiden, wer abstimmt
Import und Abstimmung von Kontoauszügen erfordern eine eigene Berechtigung, sodass nur die Personen Ihrer Wahl an der Bankseite arbeiten.
03Schritt für Schritt
In fünf Schritten abstimmen
-
Schritt 1 Konto anlegen
Geben Sie IBAN, Währung und verknüpftes Sachkonto einmalig ein.
-
Schritt 2 Kontoauszug importieren
Laden Sie die MT940- oder CAMT.053-Datei Ihrer Bank hoch.
-
Schritt 3 Automatisch abstimmen
Eindeutige Treffer werden mit einem Klick gebucht.
-
Schritt 4 Vorschläge prüfen
Nehmen Sie zuerst die Paare mit der Konfidenz „Hoch“ an und sehen Sie sich dann „Mittel“ und „Niedrig“ an.
-
Schritt 5 Den Rest erledigen
Ordnen Sie die übrigen Umsätze von Hand zu und erfassen Sie Bankgebühren und Zinsen als manuelle Buchung; diese Umsätze bleiben in der Liste der offenen Umsätze.
04Häufige Fragen
Fragen zur Bankabstimmung
Ihre Frage ist nicht dabei? Schreiben Sie an [email protected]. Es antwortet ein Mensch aus unserem Team in Skopje, montags bis freitags, 09:00–17:00 Uhr MEZ.
Welche Kontoauszugsformate kann ich importieren?
SWIFT MT940 und ISO 20022 CAMT.053. Exportieren Sie den Kontoauszug im Onlinebanking Ihrer Bank in einem dieser Formate und laden Sie ihn zum passenden Bankkonto hoch. Bietet Ihre Bank keines der beiden Formate an, können keine Kontoauszüge importiert werden, und Zahlungen werden von Hand erfasst.
Was passiert, wenn ich denselben Kontoauszug zweimal importiere?
Nichts wird doppelt erfasst. Bereits importierte Umsätze werden erkannt und übersprungen, und der Import zeigt Ihnen, wie viele Umsätze er hinzugefügt und wie viele er übersprungen hat.
Wie entscheidet die automatische Zuordnung?
Sie gleicht einen Umsatz aus, wenn der Betrag exakt einer einzigen offenen Rechnung oder Eingangsrechnung entspricht und deren Nummer im Verwendungszweck steht oder wenn eine Referenz im Text auf eine offene Rechnung mit demselben offenen Betrag verweist. Alles, was weniger eindeutig ist, bleibt zu Ihrer Prüfung offen.
Was bedeuten „Hoch“, „Mittel“ und „Niedrig“?
Sie gruppieren die bewerteten Vorschläge. Der Score gewichtet den Betrag mit 50 %, die Referenz mit 30 %, den Namen mit 10 % und das Datum mit 10 %. „Hoch“ bedeutet 80 % oder mehr, „Mittel“ 50 % bis 79 %.
Was ist, wenn ein Bankumsatz zu nichts passt?
Erfassen Sie ihn als manuelle Buchung, zum Beispiel bei Bankgebühren oder Zinsen. Nur Umsätze, die einer Rechnung oder Eingangsrechnung zugeordnet sind, werden als abgestimmt markiert; ein über eine Buchung erledigter Umsatz bleibt daher in der Liste der offenen Umsätze.
Lassen sich auch ausgehende Zahlungen abstimmen?
Ja. Abgänge vom Konto werden auf die gleiche Weise Eingangsrechnungen zugeordnet, und die Lieferantenzahlung samt Buchung wird für Sie erfasst.
Funktioniert das auch mit Fremdwährungskonten?
Ja. Jedes Bankkonto hat eine eigene Währung, und die Abstimmungsansicht bietet nur Rechnungen und Eingangsrechnungen in dieser Währung an. Die Zuordnung bucht keine realisierte Kursdifferenz; erfassen Sie sie mit einer manuellen Buchung. Zum Monatsende kann der Bewertungslauf Banksalden in Fremdwährung zum Stichtagskurs neu bewerten.
Wie oft sollte ich Kontoauszüge importieren?
So oft, wie es für Sie passt. Wenn Sie täglich oder wöchentlich importieren und zuordnen, liegen Bank- und Buchbestand im Dashboard nah beieinander, und sobald Umsätze zugeordnet sind, erscheinen bezahlte Rechnungen nicht mehr als überfällig.
Sehen Sie sich die Bankabstimmung in Finance Hero an
Buchen Sie eine Demo, und wir zeigen Ihnen Schritt für Schritt Kontoauszugsimport, automatische Zuordnung und Vorschläge.