Rapprochement bancaire
Un logiciel de rapprochement bancaire qui pointe vos relevés à votre place
Importez les relevés MT940 ou CAMT.053 de votre banque : Finance Hero rapproche les lignes des factures clients et fournisseurs ouvertes qu’elles règlent. Un clic lance le rapprochement automatique, les autres lignes arrivent avec des suggestions notées, et chaque rapprochement comptabilise le paiement, l’affectation et l’écriture en une seule étape.
L’import des relevés et le rapprochement sont inclus dans toutes les formules de Finance Hero.
01Fonctionnement
Du fichier de relevé au compte rapproché
Import des relevés
Un import de relevés qui ignore les doublons
Exportez le relevé depuis votre banque au format SWIFT MT940 ou ISO 20022 CAMT.053 et téléversez-le dans le compte bancaire. Les lignes déjà importées sont ignorées, et l’import indique combien de lignes ont été ajoutées et combien ont été ignorées.
- Importez deux fois le même fichier : rien n’est doublé
- Chaque ligne conserve sa date, sa contrepartie, son montant et sa référence
Rapprochement automatique
Un clic règle les correspondances évidentes
Le rapprochement automatique règle une ligne lorsque son montant exact correspond à une seule facture client ou fournisseur ouverte et que le numéro de facture figure dans le libellé bancaire, ou lorsqu’une référence du libellé désigne une facture ouverte de même solde. Chaque rapprochement enregistre le paiement, l’affectation et l’écriture comptable.
- Les encaissements règlent les factures clients, les décaissements les factures fournisseurs
Suggestions
Des suggestions notées pour les lignes restantes
Chaque ligne ouverte est notée par rapport aux factures clients et fournisseurs candidates : le montant compte pour 50 %, la référence pour 30 %, le nom pour 10 % et la date pour 10 %. Les suggestions sont classées Élevé (80 % ou plus), Moyen (de 50 à 79 %) et Faible, et vous les acceptez une par une.
Comptes bancaires
Chaque compte bancaire avec sa propre devise
Enregistrez chaque compte avec son IBAN, son BIC, sa devise, un solde d’ouverture et un compte comptable associé. Depuis la liste, ouvrez l’import des relevés ou l’écran de rapprochement de chaque compte.
Trésorerie
La trésorerie d’aujourd’hui et des 30 prochains jours
Le tableau de bord affiche le solde bancaire à côté de la trésorerie comptable et l’écart restant à rapprocher. La page des flux de trésorerie projette les encaissements et les décaissements des 30 prochains jours à partir des factures clients et fournisseurs ouvertes, selon leur échéance, et liste à part les éléments en retard.
02Également inclus
Plus d’outils pour la banque et la trésorerie
Encaissements et décaissements
Les lignes entrantes règlent les factures clients et les lignes sortantes les factures fournisseurs : créances et dettes restent toutes deux à jour.
Comptes en devises étrangères
Tenez des comptes dans n’importe quelle devise active. L’écran de rapprochement ne propose que les factures clients et fournisseurs dans la devise de la ligne, et la réévaluation de fin de mois recalcule les soldes bancaires au taux de fin de période.
Trésorerie bancaire et trésorerie comptable
Le tableau de bord compare le solde bancaire au grand livre et affiche l’écart restant à rapprocher.
Tableau des flux de trésorerie
Méthode directe ou indirecte, pour n’importe quelle période, avec la trésorerie d’ouverture et de clôture issue du grand livre. Imprimez-le ou enregistrez-le en PDF.
Écritures manuelles
Les frais bancaires ou les intérêts sans facture correspondante se saisissent en écriture manuelle, qui ne peut être enregistrée qu’une fois équilibrée.
Vous choisissez qui rapproche
L’import et le rapprochement des relevés nécessitent leur propre autorisation : seules les personnes que vous choisissez travaillent côté banque.
03Étape par étape
Rapprocher en cinq étapes
-
Étape 1 Ajouter le compte
Saisissez une fois pour toutes l’IBAN, la devise et le compte comptable associé.
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Étape 2 Importer le relevé
Téléversez le fichier MT940 ou CAMT.053 de votre banque.
-
Étape 3 Lancer le rapprochement automatique
Les correspondances évidentes sont comptabilisées en un clic.
-
Étape 4 Examiner les suggestions
Acceptez d’abord les paires de niveau Élevé, puis examinez les niveaux Moyen et Faible.
-
Étape 5 Traiter le reste
Rapprochez les lignes restantes à la main, et passez les frais bancaires et les intérêts en écriture manuelle ; ces lignes restent dans la liste des lignes ouvertes.
04FAQ
Questions sur le rapprochement bancaire
Vous ne trouvez pas la réponse ici ? Écrivez à [email protected]. Une personne de notre équipe à Skopje vous répond, du lundi au vendredi, 09:00–17:00 (heure d’Europe centrale).
Quels formats de relevé bancaire puis-je importer ?
SWIFT MT940 et ISO 20022 CAMT.053. Exportez le relevé dans l’un de ces formats depuis votre banque en ligne et téléversez-le dans le compte bancaire correspondant. Si votre banque ne propose aucun de ces formats, les relevés ne peuvent pas être importés et les paiements s’enregistrent à la main.
Que se passe-t-il si j’importe deux fois le même relevé ?
Rien n’est doublé. Les lignes déjà importées sont reconnues et ignorées, et l’import vous indique combien de lignes il a ajoutées et combien il en a ignorées.
Comment le rapprochement automatique décide-t-il ?
Il règle une ligne lorsque le montant exact correspond à une seule facture client ou fournisseur ouverte et que le numéro de cette facture figure dans le libellé bancaire, ou lorsqu’une référence du libellé désigne une facture ouverte de même solde. Tout ce qui est moins certain vous est laissé pour examen.
Que signifient Élevé, Moyen et Faible ?
Ces niveaux regroupent les suggestions notées. Le score pondère le montant à 50 %, la référence à 30 %, le nom à 10 % et la date à 10 %. Élevé signifie 80 % ou plus, et Moyen de 50 à 79 %.
Que faire si une ligne bancaire ne correspond à rien ?
Passez-la en écriture manuelle, par exemple pour des frais bancaires ou des intérêts. Seules les lignes rapprochées d’une facture client ou fournisseur sont marquées comme rapprochées : une ligne traitée par une écriture reste donc dans la liste des lignes ouvertes.
Les paiements sortants peuvent-ils aussi être rapprochés ?
Oui. L’argent qui sort du compte est rapproché des factures fournisseurs de la même façon, et le paiement fournisseur et son écriture sont comptabilisés pour vous.
Cela fonctionne-t-il avec des comptes bancaires en devise étrangère ?
Oui. Chaque compte bancaire a sa propre devise, et l’écran de rapprochement ne propose que les factures clients et fournisseurs dans cette devise. Le rapprochement ne comptabilise pas l’écart de change réalisé : passez-le par une écriture manuelle. En fin de mois, la réévaluation peut recalculer les soldes bancaires en devise étrangère au taux de fin de période.
À quelle fréquence dois-je importer les relevés ?
Aussi souvent que vous le souhaitez. Importer et rapprocher chaque jour ou chaque semaine maintient proches la trésorerie bancaire et la trésorerie comptable du tableau de bord, et une fois les lignes rapprochées, les factures payées n’apparaissent plus en retard.
Découvrez le rapprochement bancaire dans Finance Hero
Réservez une démo : nous vous montrerons pas à pas l’import des relevés, le rapprochement automatique et les suggestions.