Reconciliere bancară
Reconciliere bancară care potrivește în locul dumneavoastră rândurile din extrase
Importați extrasele MT940 sau CAMT.053 de la bancă, iar Finance Hero potrivește rândurile cu facturile de vânzare și de furnizor deschise pe care le achită. Un clic pornește potrivirea automată, pentru restul primiți sugestii cu scor, iar fiecare potrivire înregistrează plata, alocarea și nota contabilă într-un singur pas.
Importul extraselor și reconcilierea sunt incluse în fiecare pachet Finance Hero.
01Cum funcționează
De la fișierul extrasului la contul reconciliat
Importul extraselor
Import de extrase care omite duplicatele
Exportați extrasul de la bancă în format SWIFT MT940 sau ISO 20022 CAMT.053 și încărcați-l în contul bancar respectiv. Rândurile importate anterior sunt omise, iar importul raportează câte rânduri au fost adăugate și câte au fost omise.
- Dacă importați același fișier de două ori, nimic nu se dublează
- Fiecare rând își păstrează data, contrapartida, suma și referința
Potrivire automată
Un clic închide potrivirile clare
„Reconciliere automată” închide un rând atunci când suma lui exactă corespunde unei singure facturi deschise, de vânzare sau de furnizor, iar numărul facturii apare în textul bancar, ori atunci când o referință din text indică o factură deschisă cu același sold. Fiecare potrivire înregistrează plata, alocarea și nota contabilă.
- Încasările achită facturile clienților, iar plățile achită facturile furnizorilor
Sugestii
Sugestii cu scor pentru rândurile rămase
Fiecare rând deschis primește un scor față de facturile candidate, de vânzare sau de furnizor: suma contează 50 %, referința 30 %, numele 10 % și data 10 %. Sugestiile sunt grupate pe nivelurile Ridicat (80 % sau mai mult), Mediu (între 50 % și 79 %) și Scăzut, iar dumneavoastră le acceptați pe rând.
Conturi bancare
Fiecare cont bancar, cu propria monedă
Înregistrați fiecare cont cu IBAN, BIC, monedă, sold inițial și contul contabil asociat. Din listă deschideți, pentru fiecare cont, importul extraselor sau ecranul de reconciliere.
Numerar
Numerarul de astăzi și din următoarele 30 de zile
Tabloul de bord arată soldul bancar alături de numerarul din contabilitate și diferența rămasă de reconciliat. Pagina fluxului de numerar estimează încasările și plățile din următoarele 30 de zile pe baza facturilor de vânzare și de furnizor deschise, după data scadenței, și listează separat elementele restante.
02Incluse de asemenea
Mai mult pentru bancă și numerar
Încasări și plăți
Rândurile de încasare achită facturile clienților, iar cele de plată achită facturile furnizorilor, așa că atât creanțele, cât și datoriile rămân la zi.
Conturi în valută
Țineți conturi în orice monedă activă. Ecranul de reconciliere propune doar facturi în moneda rândului, iar reevaluarea de la sfârșitul lunii recalculează soldurile bancare la cursul de la sfârșitul perioadei.
Numerarul conform băncii alături de cel conform contabilității
Tabloul de bord compară soldul bancar cu registrul contabil și arată diferența rămasă de reconciliat.
Situația fluxurilor de numerar
Metoda directă sau indirectă, pentru orice perioadă, cu numerarul inițial și final din registrul contabil. O puteți tipări sau salva ca PDF.
Note contabile manuale
Comisioanele bancare sau dobânzile fără o factură în spate se introduc ca notă contabilă manuală, care nu poate fi salvată până nu este echilibrată.
Dumneavoastră decideți cine reconciliază
Importul și reconcilierea extraselor necesită permisiuni proprii, așa că doar persoanele alese de dumneavoastră lucrează cu partea bancară.
03Pas cu pas
Reconciliere în cinci pași
-
Pasul 1 Adăugați contul
Introduceți o singură dată IBAN-ul, moneda și contul contabil asociat.
-
Pasul 2 Importați extrasul
Încărcați fișierul MT940 sau CAMT.053 de la bancă.
-
Pasul 3 Porniți reconcilierea automată
Potrivirile clare se înregistrează cu un singur clic.
-
Pasul 4 Verificați sugestiile
Acceptați mai întâi perechile cu nivel de încredere Ridicat, apoi treceți la Mediu și Scăzut.
-
Pasul 5 Rezolvați restul
Potriviți manual rândurile rămase și înregistrați comisioanele bancare și dobânzile ca notă contabilă manuală; aceste rânduri rămân în lista celor deschise.
04Întrebări frecvente
Întrebări despre reconcilierea bancară
Nu ați găsit aici răspunsul? Scrieți-ne la [email protected]. Vă răspunde o persoană din echipa noastră din Skopje, de luni până vineri, între 09:00 și 17:00 (ora Europei Centrale).
Ce formate de extrase bancare pot importa?
SWIFT MT940 și ISO 20022 CAMT.053. Exportați extrasul într-unul dintre aceste formate din serviciul de internet banking al băncii și încărcați-l în contul bancar corespunzător. Dacă banca nu oferă niciunul dintre aceste formate, extrasele nu pot fi importate, iar plățile se înregistrează manual.
Ce se întâmplă dacă import același extras de două ori?
Nimic nu se dublează. Rândurile deja importate sunt recunoscute și omise, iar importul vă spune câte rânduri a adăugat și câte a omis.
Cum decide potrivirea automată?
Închide un rând atunci când suma exactă corespunde unei singure facturi deschise, de vânzare sau de furnizor, iar numărul acelei facturi apare în textul bancar, ori atunci când o referință din text indică o factură deschisă cu același sold. Tot ce este mai puțin sigur vă rămâne dumneavoastră spre verificare.
Ce înseamnă Ridicat, Mediu și Scăzut?
Sunt grupele în care se împart sugestiile cu scor. Scorul ponderează suma cu 50 %, referința cu 30 %, numele cu 10 % și data cu 10 %. Ridicat înseamnă 80 % sau mai mult, iar Mediu, între 50 % și 79 %.
Ce fac dacă un rând bancar nu se potrivește cu nimic?
Înregistrați-l ca notă contabilă manuală, de exemplu pentru comisioane bancare sau dobânzi. Doar rândurile potrivite cu o factură de vânzare sau de furnizor sunt marcate ca reconciliate, așa că un rând tratat printr-o notă contabilă rămâne în lista rândurilor deschise.
Pot fi reconciliate și plățile efectuate?
Da. Sumele care ies din cont sunt potrivite în același mod cu facturile de furnizor, iar plata către furnizor și nota ei contabilă se înregistrează automat.
Funcționează și cu conturi bancare în valută?
Da. Fiecare cont bancar are propria monedă, iar ecranul de reconciliere propune doar facturi în acea monedă. Potrivirea nu înregistrează diferența de curs realizată, așa că o înregistrați printr-o notă contabilă manuală. La sfârșitul lunii, rularea reevaluării poate recalcula soldurile bancare în valută la cursul de la sfârșitul perioadei.
Cât de des ar trebui să import extrasele?
Cât de des vă convine. Dacă importați și potriviți extrasele zilnic sau săptămânal, numerarul conform băncii și cel conform contabilității de pe tabloul de bord rămân apropiate, iar după potrivirea rândurilor, facturile plătite nu mai apar ca restante.
Vedeți reconcilierea bancară în Finance Hero
Programați o demonstrație și vă vom arăta pas cu pas importul extraselor, potrivirea automată și sugestiile.