Usklađivanje bankovnih izvoda
Program za usklađivanje bankovnih izvoda koji sparuje stavke umjesto vas
Uvezite izvode svoje banke u formatu MT940 ili CAMT.053, a Finance Hero sparuje stavke s otvorenim izlaznim i ulaznim računima koje one podmiruju. Automatsko sparivanje pokrećete jednim klikom, za ostale stavke dobivate ocijenjene prijedloge, a svako sparivanje u jednom koraku knjiži plaćanje, raspored i temeljnicu.
Uvoz izvoda i usklađivanje uključeni su u svaki paket aplikacije Finance Hero.
01Kako funkcionira
Od datoteke izvoda do usklađenog bankovnog računa
Uvoz izvoda
Uvoz izvoda koji preskače duplikate
Izvezite izvod iz svoje banke u formatu SWIFT MT940 ili ISO 20022 CAMT.053 i učitajte ga za odgovarajući bankovni račun. Stavke koje ste već uvezli preskaču se, a uvoz javlja koliko je stavki dodano, a koliko preskočeno.
- Ako istu datoteku uvezete dvaput, ništa se ne udvostručuje
- Svaka stavka čuva datum, drugu stranu, iznos i referencu
Automatsko sparivanje
Jedan klik zatvara jednoznačne parove
Funkcija „Automatsko usklađivanje“ zatvara stavku kada njezin točan iznos odgovara jednom otvorenom izlaznom ili ulaznom računu, a broj tog računa naveden je u tekstu banke, ili kada referenca u tekstu upućuje na otvoreni račun s istim saldom. Svako sparivanje evidentira plaćanje, raspored i temeljnicu.
- Priljevi podmiruju račune izdane kupcima, a odljevi ulazne račune dobavljača
Prijedlozi
Ocijenjeni prijedlozi za preostale stavke
Svaka otvorena stavka ocjenjuje se prema mogućim izlaznim i ulaznim računima: iznos nosi 50 %, referenca 30 %, naziv 10 % i datum 10 %. Prijedlozi se grupiraju kao Visoka (80 % ili više), Srednja (od 50 % do 79 %) i Niska pouzdanost, a prihvaćate ih jedan po jedan.
Bankovni računi
Svaki bankovni račun u vlastitoj valuti
Evidentirajte svaki račun s IBAN-om, BIC-om, valutom, početnim saldom i povezanim kontom glavne knjige. S popisa otvorite uvoz izvoda ili zaslon za usklađivanje svakog računa.
Novac
Novac danas i u sljedećih 30 dana
Nadzorna ploča prikazuje stanje na banci uz stanje novca u knjigama i razliku koju još treba uskladiti. Stranica Novčani tok projicira priljeve i odljeve za sljedećih 30 dana iz otvorenih izlaznih i ulaznih računa prema datumu dospijeća, a stavke u kašnjenju navodi zasebno.
02Također uključeno
Još za banku i novac
Priljevi i odljevi
Dolazne stavke podmiruju račune izdane kupcima, a odlazne ulazne račune dobavljača, pa su ažurni i potraživanja i obveze.
Devizni računi
Vodite račune u bilo kojoj aktivnoj valuti. Zaslon za usklađivanje nudi samo izlazne i ulazne račune u valuti stavke, a revalorizacija na kraju mjeseca preračunava stanja na bankovnim računima po tečaju na kraju razdoblja.
Novac prema banci uz novac prema knjigama
Nadzorna ploča uspoređuje stanje na banci s glavnom knjigom i prikazuje razliku koju još treba uskladiti.
Izvještaj o novčanom toku
Izravna ili neizravna metoda za bilo koje razdoblje, s početnim i završnim stanjem novca iz glavne knjige. Ispišite ga ili spremite kao PDF.
Ručne temeljnice
Bankovne naknade ili kamate bez računa unose se kao ručna temeljnica, koja se ne može spremiti dok nije uravnotežena.
Vi odlučujete tko usklađuje
Za uvoz i usklađivanje izvoda potrebno je posebno dopuštenje, pa na bankovnim podacima rade samo osobe koje odaberete.
03Korak po korak
Usklađivanje u pet koraka
-
Korak 1 Dodajte bankovni račun
Jednom unesite IBAN, valutu i povezani konto glavne knjige.
-
Korak 2 Uvezite izvod
Učitajte datoteku MT940 ili CAMT.053 iz svoje banke.
-
Korak 3 Pokrenite automatsko usklađivanje
Jednoznačni parovi knjiže se jednim klikom.
-
Korak 4 Pregledajte prijedloge
Najprije prihvatite parove visoke pouzdanosti, a zatim pregledajte one srednje i niske.
-
Korak 5 Riješite ostatak
Preostale stavke sparite ručno, a bankovne naknade i kamate proknjižite ručnom temeljnicom; te stavke ostaju na popisu otvorenih.
04Česta pitanja
Pitanja o usklađivanju bankovnih izvoda
Niste ovdje pronašli odgovor? Pišite na [email protected]. Odgovorit će vam osoba iz našeg tima u Skoplju, od ponedjeljka do petka, 09:00–17:00 po srednjoeuropskom vremenu.
Koje formate bankovnih izvoda mogu uvesti?
SWIFT MT940 i ISO 20022 CAMT.053. Izvezite izvod u jednom od tih formata iz internetskog bankarstva svoje banke i učitajte ga za odgovarajući bankovni račun. Ako vaša banka ne nudi nijedan od tih formata, izvode nije moguće uvesti i plaćanja se evidentiraju ručno.
Što se događa ako isti izvod uvezem dvaput?
Ništa se ne udvostručuje. Već uvezene stavke prepoznaju se i preskaču, a uvoz vam javlja koliko je stavki dodao, a koliko preskočio.
Kako odlučuje automatsko sparivanje?
Zatvara stavku kada točan iznos odgovara jednom otvorenom izlaznom ili ulaznom računu, a broj tog računa naveden je u tekstu banke, ili kada referenca u tekstu upućuje na otvoreni račun s istim saldom. Sve što je manje sigurno ostavlja vama na pregled.
Što znače Visoka, Srednja i Niska?
To su skupine ocijenjenih prijedloga. U ocjeni iznos nosi 50 %, referenca 30 %, naziv 10 % i datum 10 %. Visoka znači 80 % ili više, a Srednja od 50 % do 79 %.
Što ako bankovna stavka ne odgovara ničemu?
Proknjižite je ručnom temeljnicom, primjerice za bankovne naknade ili kamate. Kao usklađene označavaju se samo stavke sparene s izlaznim ili ulaznim računom, pa stavka obrađena temeljnicom ostaje na popisu otvorenih stavki.
Mogu li se uskladiti i odlazna plaćanja?
Da. Novac koji odlazi s računa na isti se način sparuje s ulaznim računima dobavljača, a plaćanje dobavljaču i pripadajuća temeljnica knjiže se automatski.
Radi li to i s deviznim bankovnim računima?
Da. Svaki bankovni račun ima vlastitu valutu, a zaslon za usklađivanje nudi samo izlazne i ulazne račune u toj valuti. Sparivanje ne knjiži ostvarenu tečajnu razliku, pa je proknjižite ručnom temeljnicom. Na kraju mjeseca revalorizacija može preračunati stanja deviznih računa po tečaju na kraju razdoblja.
Koliko često trebam uvoziti izvode?
Onoliko često koliko vam odgovara. Uz dnevni ili tjedni uvoz i sparivanje razlika između novca prema banci i novca prema knjigama na nadzornoj ploči ostaje mala, a nakon sparivanja stavki plaćeni se računi više ne prikazuju kao računi u kašnjenju.
Pogledajte usklađivanje bankovnih izvoda u aplikaciji Finance Hero
Rezervirajte demo i korak po korak pokazat ćemo vam uvoz izvoda, automatsko sparivanje i prijedloge.