Банково съгласуване
Софтуер за банково съгласуване, който съпоставя редовете от извлеченията вместо вас
Импортирайте извлечения в MT940 или CAMT.053 от вашата банка и Finance Hero ще съпостави редовете с отворените фактури и входящи фактури, които те погасяват. Автоматичното съпоставяне се стартира с едно щракване, за останалите редове получавате оценени предложения, а всяко съпоставяне осчетоводява плащането, разпределението и счетоводната статия в една стъпка.
Импортът на извлечения и съгласуването са включени във всеки пакет на Finance Hero.
01Как работи
От файла с извлечението до съгласуваната сметка
Импорт на извлечения
Импорт на извлечения, който пропуска дубликатите
Експортирайте извлечението от банката си като SWIFT MT940 или ISO 20022 CAMT.053 и го качете към банковата сметка. Вече импортираните редове се пропускат, а импортът отчита колко реда са добавени и колко са пропуснати.
- Импортирате ли един и същ файл два пъти, нищо не се дублира
- Всеки ред пази датата, контрагента, сумата и референтния номер
Автоматично съпоставяне
Едно щракване погасява ясните съвпадения
„Автоматично съгласуване“ погасява ред, когато точната му сума съвпада с една-единствена отворена фактура или входяща фактура и номерът на фактурата фигурира в текста на банковия ред, или когато референтен номер в текста сочи към отворена фактура със същото салдо. Всяко съпоставяне записва плащането, разпределението и счетоводната статия.
- Входящите суми погасяват фактури на клиенти, а изходящите – входящи фактури от доставчици
Предложения
Оценени предложения за оставащите редове
Всеки отворен ред се оценява спрямо възможните фактури и входящи фактури: сумата носи 50% от оценката, референтният номер – 30%, името – 10%, а датата – 10%. Предложенията се групират по увереност като „Висока“ (80% или повече), „Средна“ (от 50% до 79%) и „Ниска“, а вие ги приемате едно по едно.
Банкови сметки
Всяка банкова сметка със собствена валута
Въведете всяка сметка с IBAN, BIC, валута, начално салдо и свързана счетоводна сметка. От списъка отворете импорта на извлечения или екрана за съгласуване на всяка сметка.
Парични средства
Паричните средства днес и през следващите 30 дни
Таблото показва банковото салдо до паричните средства по счетоводство и разликата, която предстои да се съгласува. Страницата за паричния поток прогнозира постъпленията и плащанията за следващите 30 дни от отворените фактури и входящи фактури по падеж и показва просрочените отделно.
02Също включено
Още за банката и паричните средства
Входящи и изходящи суми
Входящите редове погасяват фактури на клиенти, а изходящите – входящи фактури от доставчици, така че и вземанията, и задълженията остават актуални.
Сметки в чуждестранна валута
Поддържайте сметки във всяка активна валута. Екранът за съгласуване предлага само фактури и входящи фактури във валутата на реда, а преоценката в края на месеца преизчислява банковите салда по курса в края на периода.
Парични средства по банка до тези по счетоводство
Таблото сравнява банковото салдо с главната книга и показва разликата, която предстои да се съгласува.
Отчет за паричните потоци
По прекия или по косвения метод за всеки период, с началните и крайните парични средства от главната книга. Отпечатайте го или го запазете като PDF.
Ръчни счетоводни статии
Банковите такси или лихвите, зад които няма фактура, се въвеждат като ръчна счетоводна статия, която не може да бъде запазена, докато не е балансирана.
Вие решавате кой съгласува
Импортът и съгласуването на извлечения изискват отделно разрешение, така че с банковата част работят само хората, които изберете.
03Стъпка по стъпка
Съгласуване в пет стъпки
-
Стъпка 1 Добавете сметката
Въведете веднъж IBAN, валутата и свързаната счетоводна сметка.
-
Стъпка 2 Импортирайте извлечението
Качете файла в MT940 или CAMT.053 от вашата банка.
-
Стъпка 3 Стартирайте автоматичното съгласуване
Ясните съвпадения се осчетоводяват с едно щракване.
-
Стъпка 4 Прегледайте предложенията
Първо приемете двойките с увереност „Висока“, след това прегледайте „Средна“ и „Ниска“.
-
Стъпка 5 Обработете останалото
Съпоставете ръчно оставащите редове, а банковите такси и лихвите осчетоводете с ръчна счетоводна статия; тези редове остават в списъка с отворени.
04Въпроси
Въпроси за банковото съгласуване
Не намерихте отговор? Пишете ни на [email protected]. Отговаря човек от нашия екип в Скопие, от понеделник до петък, 09:00–17:00 ч. централноевропейско време.
Какви формати на банкови извлечения мога да импортирам?
SWIFT MT940 и ISO 20022 CAMT.053. Експортирайте извлечението в един от тези формати от онлайн банкирането на банката си и го качете към съответната банкова сметка. Ако банката ви не предлага нито един от двата формата, извлеченията не могат да се импортират и плащанията се регистрират ръчно.
Какво става, ако импортирам едно и също извлечение два пъти?
Нищо не се дублира. Вече импортираните редове се разпознават и пропускат, а импортът ви казва колко реда е добавил и колко е пропуснал.
Как решава автоматичното съпоставяне?
То погасява ред, когато точната сума съвпада с една-единствена отворена фактура или входяща фактура и номерът на тази фактура фигурира в текста на банковия ред, или когато референтен номер в текста сочи към отворена фактура със същото салдо. Всичко по-несигурно остава за ваш преглед.
Какво означават „Висока“, „Средна“ и „Ниска“?
Те групират оценените предложения. В оценката сумата тежи 50%, референтният номер – 30%, името – 10%, а датата – 10%. „Висока“ означава 80% или повече, а „Средна“ – от 50% до 79%.
Какво става, ако банков ред не съвпада с нищо?
Осчетоводете го с ръчна счетоводна статия, например за банкови такси или лихви. Като съгласувани се маркират само редовете, съпоставени с фактура или входяща фактура, затова ред, обработен със счетоводна статия, остава в списъка с отворени редове.
Могат ли да се съгласуват и изходящите плащания?
Да. Сумите, излизащи от сметката, се съпоставят с входящи фактури от доставчици по същия начин, а плащането към доставчика и счетоводната му статия се осчетоводяват автоматично.
Работи ли със сметки в чуждестранна валута?
Да. Всяка банкова сметка има собствена валута, а екранът за съгласуване предлага само фактури и входящи фактури в тази валута. Съпоставянето не осчетоводява реализираната курсова разлика, затова я отразете с ръчна счетоводна статия. В края на месеца преоценката може да преизчисли банковите салда в чуждестранна валута по курса в края на периода.
Колко често да импортирам извлечения?
Толкова често, колкото ви е удобно. Ежедневният или ежеседмичният импорт и съпоставяне поддържат паричните средства по банка и по счетоводство на таблото близки, а след като редовете са съпоставени, платените фактури престават да се показват като просрочени.
Вижте банковото съгласуване във Finance Hero
Заявете демонстрация и ще ви покажем стъпка по стъпка импорта на извлечения, автоматичното съпоставяне и предложенията.