Usklajevanje z bančnimi izpiski
Program za usklajevanje z bančnimi izpiski, ki postavke poveže namesto vas
Uvozite izpiske MT940 ali CAMT.053 iz svoje banke in Finance Hero postavke poveže z odprtimi izdanimi in prejetimi računi, ki jih poravnajo. Samodejno povezovanje zaženete z enim klikom, za preostale postavke dobite ocenjene predloge, vsako ujemanje pa v enem koraku zabeleži plačilo, razporeditev in knjižbo.
Uvoz izpiskov in usklajevanje sta vključena v vse pakete Finance Hero.
01Kako deluje
Od datoteke izpiska do usklajenega bančnega računa
Uvoz izpiskov
Uvoz izpiskov, ki preskoči podvojene postavke
Izpisek iz banke izvozite v obliki SWIFT MT940 ali ISO 20022 CAMT.053 in ga naložite na bančni račun. Postavke, ki ste jih že uvozili, se preskočijo, uvoz pa sporoči, koliko postavk je bilo dodanih in koliko preskočenih.
- Če isto datoteko uvozite dvakrat, se nič ne podvoji
- Vsaka postavka ohrani datum, nasprotno stranko, znesek in sklic
Samodejno povezovanje
En klik poravna nedvoumna ujemanja
„Samodejno uskladi“ poravna postavko, kadar se njen točen znesek ujema z enim samim odprtim izdanim ali prejetim računom in je številka računa navedena v besedilu banke ali kadar sklic v besedilu kaže na odprt račun z enakim saldom. Vsako ujemanje zabeleži plačilo, razporeditev in knjižbo.
- Prilivi poravnajo račune strankam, odlivi pa račune dobaviteljev
Predlogi
Ocenjeni predlogi za preostale postavke
Vsaka odprta postavka se oceni glede na možne izdane in prejete račune: znesek šteje 50 %, sklic 30 %, ime 10 % in datum 10 %. Predlogi so razvrščeni v skupine Visoka (80 % ali več), Srednja (od 50 % do 79 %) in Nizka, sprejemate pa jih enega za drugim.
Bančni računi
Vsak bančni račun v svoji valuti
Vsak bančni račun zabeležite z IBAN, BIC, valuto, začetnim saldom in povezanim kontom glavne knjige. S seznama odprete uvoz izpiskov ali zaslon za usklajevanje vsakega računa.
Denarna sredstva
Denarna sredstva danes in v naslednjih 30 dneh
Nadzorna plošča prikazuje stanje na banki ob denarnih sredstvih v vaših knjigah in razliko, ki jo je treba še uskladiti. Stran za denarni tok iz odprtih izdanih in prejetih računov po rokih plačila napove prilive in odlive za naslednjih 30 dni, zapadle postavke pa navede posebej.
02Vključeno tudi
Več za banko in denarna sredstva
Prilivi in odlivi
Prilivi poravnajo račune strankam, odlivi pa račune dobaviteljev, zato so terjatve in obveznosti sproti posodobljene.
Bančni računi v tuji valuti
Bančne račune vodite v kateri koli aktivni valuti. Zaslon za usklajevanje ponudi le izdane in prejete račune v valuti postavke, prevrednotenje ob koncu meseca pa bančne salde preračuna po tečaju ob koncu obdobja.
Denarna sredstva po banki in po knjigah
Nadzorna plošča primerja stanje na banki z glavno knjigo in prikaže razliko, ki jo je treba še uskladiti.
Izkaz denarnih tokov
Po neposredni ali posredni metodi za katero koli obdobje, z začetnim in končnim stanjem denarnih sredstev iz glavne knjige. Natisnite ga ali shranite kot PDF.
Ročne knjižbe
Bančne provizije ali obresti brez računa vnesete kot ročno knjižbo, ki je ni mogoče shraniti, dokler ni uravnotežena.
Vi odločate, kdo usklajuje
Za uvoz in usklajevanje izpiskov je potrebno posebno dovoljenje, zato z banko delajo le osebe, ki jih izberete.
03Korak za korakom
Usklajevanje v petih korakih
-
Korak 1 Dodajte bančni račun
Enkrat vnesite IBAN, valuto in povezani konto glavne knjige.
-
Korak 2 Uvozite izpisek
Naložite datoteko MT940 ali CAMT.053 iz svoje banke.
-
Korak 3 Zaženite samodejno usklajevanje
Nedvoumna ujemanja se knjižijo z enim klikom.
-
Korak 4 Preglejte predloge
Najprej sprejmite pare z visoko zanesljivostjo, nato preglejte tiste s srednjo in nizko.
-
Korak 5 Uredite preostale postavke
Preostale postavke povežite ročno, bančne provizije in obresti pa knjižite kot ročno knjižbo; te postavke ostanejo na seznamu odprtih.
04Pogosta vprašanja
Vprašanja o usklajevanju z bančnimi izpiski
Niste našli odgovora? Pišite na [email protected]. Odgovori vam oseba iz naše ekipe v Skopju, od ponedeljka do petka, 09:00–17:00 po srednjeevropskem času.
Katere oblike bančnih izpiskov lahko uvozim?
SWIFT MT940 in ISO 20022 CAMT.053. Izpisek v eni od teh oblik izvozite iz spletne banke in ga naložite na ustrezni bančni račun. Če vaša banka ne ponuja nobene od teh oblik, izpiskov ni mogoče uvoziti, plačila pa se beležijo ročno.
Kaj se zgodi, če isti izpisek uvozim dvakrat?
Nič se ne podvoji. Že uvožene postavke se prepoznajo in preskočijo, uvoz pa vam sporoči, koliko postavk je dodal in koliko preskočil.
Kako odloča samodejno povezovanje?
Postavko poravna, kadar se točen znesek ujema z enim samim odprtim izdanim ali prejetim računom in je številka tega računa navedena v besedilu banke ali kadar sklic v besedilu kaže na odprt račun z enakim saldom. Vse, kar je manj gotovo, ostane vam v pregled.
Kaj pomenijo Visoka, Srednja in Nizka?
To so skupine ocenjenih predlogov. Ocena upošteva znesek s 50 %, sklic s 30 %, ime z 10 % in datum z 10 %. Visoka pomeni 80 % ali več, Srednja pa od 50 % do 79 %.
Kaj, če se bančna postavka ne ujema z ničimer?
Knjižite jo kot ročno knjižbo, na primer za bančne provizije ali obresti. Kot usklajene so označene le postavke, povezane z izdanim ali prejetim računom, zato postavka, urejena s knjižbo, ostane na seznamu odprtih postavk.
Ali je mogoče uskladiti tudi odlive?
Da. Odlivi z bančnega računa se na enak način povežejo s prejetimi računi dobaviteljev, plačilo dobavitelju in njegova knjižba pa nastaneta samodejno.
Ali deluje tudi z bančnimi računi v tuji valuti?
Da. Vsak bančni račun ima svojo valuto, zaslon za usklajevanje pa ponudi le izdane in prejete račune v tej valuti. Povezovanje ne knjiži realizirane tečajne razlike, zato jo knjižite z ročno knjižbo. Ob koncu meseca lahko prevrednotenje salde bančnih računov v tuji valuti preračuna po tečaju ob koncu obdobja.
Kako pogosto naj uvažam izpiske?
Tako pogosto, kot vam ustreza. Če izpiske uvažate in povezujete vsak dan ali vsak teden, se denarna sredstva po banki in po knjigah na nadzorni plošči ne razhajajo veliko, plačani računi pa se po povezavi postavk ne prikazujejo več kot zapadli.
Oglejte si usklajevanje z bančnimi izpiski v Finance Hero
Rezervirajte predstavitev in korak za korakom vam bomo pokazali uvoz izpiskov, samodejno povezovanje in predloge.