Usklađivanje s bankovnim izvodima
Program za usklađivanje s bankovnim izvodima koji stavke uparuje umjesto vas
Uvezite izvode iz svoje banke u formatu MT940 ili CAMT.053, a Finance Hero stavke uparuje s otvorenim izlaznim i ulaznim fakturama koje one zatvaraju. Jedan klik pokreće automatsko uparivanje, za ostale stavke dobijate ocijenjene prijedloge, a svako uparivanje u jednom koraku knjiži plaćanje, raspodjelu i nalog za knjiženje.
Uvoz izvoda i usklađivanje uključeni su u svaki paket Finance Hero.
01Kako funkcioniše
Od datoteke izvoda do usklađenog računa
Uvoz izvoda
Uvoz izvoda koji preskače duplikate
Izvezite izvod iz svoje banke u formatu SWIFT MT940 ili ISO 20022 CAMT.053 i otpremite ga na odgovarajući bankovni račun. Stavke koje ste ranije uvezli preskaču se, a uvoz javlja koliko je stavki dodano, a koliko preskočeno.
- Ako istu datoteku uvezete dvaput, ništa se ne udvostručuje
- Svaka stavka čuva svoj datum, drugu stranu, iznos i referencu
Automatsko uparivanje
Jedan klik zatvara jasna podudaranja
Radnja „Automatski uskladi“ zatvara stavku kada njen tačan iznos odgovara jednoj otvorenoj izlaznoj ili ulaznoj fakturi, a broj fakture se pojavljuje u tekstu banke, ili kada referenca u tekstu upućuje na otvorenu fakturu s istim saldom. Svako uparivanje evidentira plaćanje, raspodjelu i nalog za knjiženje.
- Uplate zatvaraju fakture kupaca, a isplate ulazne fakture dobavljača
Prijedlozi
Ocijenjeni prijedlozi za preostale stavke
Svaka otvorena stavka ocjenjuje se u odnosu na moguće izlazne i ulazne fakture: iznos nosi 50 %, referenca 30 %, naziv 10 % i datum 10 %. Prijedlozi se po pouzdanosti grupišu kao Visoka (80 % ili više), Srednja (od 50 % do 79 %) i Niska, a prihvatate ih jedan po jedan.
Bankovni računi
Svaki bankovni račun u svojoj valuti
Evidentirajte svaki račun s IBAN-om, BIC-om, valutom, početnim stanjem i povezanim kontom glavne knjige. Iz liste za svaki račun otvarate uvoz izvoda ili ekran za usklađivanje.
Novčana sredstva
Novčana sredstva danas i u narednih 30 dana
Kontrolna ploča prikazuje stanje prema banci pored stanja novca u vašim knjigama i razliku koju još treba uskladiti. Stranica novčanog toka projektuje priliv i odliv novca za narednih 30 dana iz otvorenih izlaznih i ulaznih faktura prema datumu dospijeća, a dospjele stavke navodi zasebno.
02Također uključeno
Još za banku i novčana sredstva
Uplate i isplate
Uplate s izvoda zatvaraju fakture kupaca, a isplate zatvaraju ulazne fakture dobavljača, pa se ažuriraju i potraživanja i obaveze.
Bankovni računi u stranoj valuti
Vodite račune u bilo kojoj aktivnoj valuti. Ekran za usklađivanje nudi samo izlazne i ulazne fakture u valuti stavke, a revalorizacija na kraju mjeseca preračunava bankovna salda po kursu na kraju perioda.
Stanje prema banci pored stanja prema knjigama
Kontrolna ploča poredi stanje prema banci s glavnom knjigom i prikazuje razliku koju još treba uskladiti.
Izvještaj o novčanom toku
Direktna ili indirektna metoda za bilo koji period, s početnim i završnim stanjem novca iz glavne knjige. Odštampajte ga ili sačuvajte kao PDF.
Ručni nalozi za knjiženje
Bankovne naknade ili kamate bez fakture unose se kao ručni nalog za knjiženje, koji se ne može sačuvati dok nije uravnotežen.
Vi odlučujete ko usklađuje
Za uvoz i usklađivanje izvoda potrebna je posebna dozvola, pa bankovnim dijelom posla rade samo osobe koje odaberete.
03Korak po korak
Usklađivanje u pet koraka
-
Korak 1 Dodajte račun
Jednom unesite IBAN, valutu i povezani konto glavne knjige.
-
Korak 2 Uvezite izvod
Otpremite datoteku MT940 ili CAMT.053 iz svoje banke.
-
Korak 3 Pokrenite automatsko usklađivanje
Jasna podudaranja knjiže se jednim klikom.
-
Korak 4 Pregledajte prijedloge
Prvo prihvatite parove s visokom pouzdanošću, a zatim pregledajte one sa srednjom i niskom.
-
Korak 5 Riješite ostatak
Preostale stavke uparite ručno, a bankovne naknade i kamate proknjižite ručnim nalogom za knjiženje; te stavke ostaju na listi otvorenih.
04Česta pitanja
Pitanja o usklađivanju s bankovnim izvodima
Niste ovdje pronašli odgovor? Pišite na [email protected]. Odgovara osoba iz našeg tima u Skoplju, od ponedjeljka do petka, 09:00–17:00 po srednjoevropskom vremenu.
Koje formate bankovnih izvoda mogu uvesti?
SWIFT MT940 i ISO 20022 CAMT.053. Izvezite izvod u jednom od ovih formata iz elektronskog bankarstva svoje banke i otpremite ga na odgovarajući bankovni račun. Ako vaša banka ne nudi nijedan od ta dva formata, izvodi se ne mogu uvesti i plaćanja se evidentiraju ručno.
Šta se dešava ako isti izvod uvezem dvaput?
Ništa se ne udvostručuje. Već uvezene stavke prepoznaju se i preskaču, a uvoz vam javlja koliko je stavki dodao, a koliko preskočio.
Kako automatsko uparivanje odlučuje?
Zatvara stavku kada tačan iznos odgovara jednoj otvorenoj izlaznoj ili ulaznoj fakturi, a broj te fakture se pojavljuje u tekstu banke, ili kada referenca u tekstu upućuje na otvorenu fakturu s istim saldom. Sve što je manje sigurno ostavlja se vama na pregled.
Šta znače Visoka, Srednja i Niska?
To su grupe ocijenjenih prijedloga prema pouzdanosti. U ocjeni iznos nosi 50 %, referenca 30 %, naziv 10 % i datum 10 %. Visoka znači 80 % ili više, a Srednja od 50 % do 79 %.
Šta ako bankovna stavka ne odgovara ničemu?
Proknjižite je ručnim nalogom za knjiženje, na primjer za bankovne naknade ili kamate. Kao usklađene označavaju se samo stavke uparene s izlaznom ili ulaznom fakturom, pa stavka riješena nalogom ostaje na listi otvorenih stavki.
Mogu li se uskladiti i izlazna plaćanja?
Da. Novac koji odlazi s računa na isti način se uparuje s ulaznim fakturama dobavljača, a plaćanje dobavljaču i njegov nalog za knjiženje knjiže se automatski.
Radi li ovo s bankovnim računima u stranoj valuti?
Da. Svaki bankovni račun ima svoju valutu, a ekran za usklađivanje nudi samo izlazne i ulazne fakture u toj valuti. Uparivanje ne knjiži realizovanu kursnu razliku, pa je proknjižite ručnim nalogom za knjiženje. Na kraju mjeseca revalorizacija može preračunati salda bankovnih računa u stranoj valuti po kursu na kraju perioda.
Koliko često treba uvoziti izvode?
Onoliko često koliko vam odgovara. Uvoz i uparivanje svaki dan ili svake sedmice drže stanje prema banci i stanje prema knjigama na kontrolnoj ploči blizu jedno drugom, a kada se stavke upare, plaćene fakture više se ne prikazuju kao zakašnjele.
Pogledajte usklađivanje s bankovnim izvodima u Finance Hero
Zakažite demo i korak po korak pokazat ćemo vam uvoz izvoda, automatsko uparivanje i prijedloge.