Uzgadnianie wyciągów bankowych
Program do uzgadniania wyciągów bankowych, który dopasowuje pozycje za Państwa
Wystarczy zaimportować wyciągi MT940 lub CAMT.053 z banku, a Finance Hero dopasuje pozycje do otwartych faktur sprzedaży i zakupu, które rozliczają. Automatyczne dopasowanie uruchamia się jednym kliknięciem, dla pozostałych pozycji pojawiają się ocenione sugestie, a każde dopasowanie księguje płatność, rozliczenie i zapis księgowy w jednym kroku.
Import wyciągów i uzgadnianie są dostępne w każdym pakiecie Finance Hero.
01Jak to działa
Od pliku wyciągu do uzgodnionego rachunku
Import wyciągów
Import wyciągów z pomijaniem duplikatów
Wyciąg eksportuje się z banku w formacie SWIFT MT940 lub ISO 20022 CAMT.053 i przesyła do właściwego rachunku bankowego. Pozycje zaimportowane wcześniej są pomijane, a import pokazuje, ile pozycji dodano, a ile pominięto.
- Dwukrotny import tego samego pliku niczego nie dubluje
- Każda pozycja zachowuje datę, kontrahenta, kwotę i numer referencyjny
Automatyczne dopasowanie
Jedno kliknięcie rozlicza jednoznaczne dopasowania
Funkcja „Uzgodnij automatycznie” rozlicza pozycję, gdy jej dokładna kwota odpowiada jednej otwartej fakturze sprzedaży lub zakupu, a numer faktury występuje w opisie bankowym, albo gdy numer referencyjny w opisie wskazuje otwartą fakturę o tym samym saldzie. Każde dopasowanie rejestruje płatność, rozliczenie i zapis księgowy.
- Wpływy rozliczają faktury klientów, a wypływy – faktury dostawców
Sugestie
Ocenione sugestie dla pozostałych pozycji
Każda otwarta pozycja jest oceniana względem proponowanych faktur sprzedaży i zakupu: kwota liczy się w 50%, numer referencyjny w 30%, nazwa w 10%, a data w 10%. Sugestie są grupowane według pewności jako Wysoka (80% lub więcej), Średnia (od 50% do 79%) i Niska, a akceptuje się je pojedynczo.
Rachunki bankowe
Każdy rachunek bankowy z własną walutą
Każdy rachunek zapisuje się z numerem IBAN, kodem BIC, walutą, saldem otwarcia i powiązanym kontem księgowym. Z listy można otworzyć import wyciągów lub ekran uzgadniania każdego rachunku.
Środki pieniężne
Środki dziś i w ciągu najbliższych 30 dni
Pulpit pokazuje saldo w banku obok środków w księgach oraz różnicę, która pozostaje do uzgodnienia. Strona przepływów pieniężnych prognozuje wpływy i wypływy na najbliższe 30 dni na podstawie terminów otwartych faktur sprzedaży i zakupu, a pozycje po terminie wykazuje osobno.
02Także w zestawie
Więcej dla rachunków bankowych i środków pieniężnych
Wpływy i wypływy
Pozycje przychodzące rozliczają faktury klientów, a wychodzące – faktury dostawców, więc zarówno należności, jak i zobowiązania są aktualne.
Rachunki w walutach obcych
Rachunki można prowadzić w każdej aktywnej walucie. Ekran uzgadniania proponuje tylko faktury sprzedaży i zakupu w walucie danej pozycji, a przeszacowanie na koniec miesiąca przelicza salda bankowe po kursie na koniec okresu.
Środki według banku obok środków według ksiąg
Pulpit porównuje saldo w banku z księgą główną i pokazuje różnicę, która pozostaje do uzgodnienia.
Rachunek przepływów pieniężnych
Metoda bezpośrednia lub pośrednia za dowolny okres, ze stanem środków na początek i koniec okresu z księgi głównej. Rachunek można wydrukować lub zapisać jako PDF.
Ręczne zapisy księgowe
Opłaty bankowe lub odsetki, za którymi nie stoi żadna faktura, wprowadza się jako ręczny zapis księgowy, którego nie da się zachować, dopóki się nie bilansuje.
Państwo decydują, kto uzgadnia wyciągi
Import i uzgadnianie wyciągów wymagają osobnego uprawnienia, więc stroną bankową zajmują się tylko wybrane przez Państwa osoby.
03Krok po kroku
Uzgadnianie w pięciu krokach
-
Krok 1 Dodanie rachunku
Numer IBAN, walutę i powiązane konto księgowe wprowadza się jednorazowo.
-
Krok 2 Import wyciągu
Przesłanie pliku MT940 lub CAMT.053 z banku.
-
Krok 3 Automatyczne uzgadnianie
Jednoznaczne dopasowania są księgowane jednym kliknięciem.
-
Krok 4 Przegląd sugestii
Najpierw akceptuje się pary o pewności Wysoka, a następnie przegląda pary o pewności Średnia i Niska.
-
Krok 5 Pozostałe pozycje
Pozostałe pozycje dopasowuje się ręcznie, a opłaty bankowe i odsetki księguje się ręcznym zapisem; te pozycje pozostają na liście otwartych.
04Najczęstsze pytania
Pytania o uzgadnianie wyciągów bankowych
Nie znaleźli Państwo odpowiedzi? Prosimy napisać na adres [email protected]. Odpowie osoba z naszego zespołu w Skopje, od poniedziałku do piątku w godz. 09:00–17:00 czasu środkowoeuropejskiego.
Jakie formaty wyciągów bankowych mogę importować?
SWIFT MT940 i ISO 20022 CAMT.053. Wyciąg w jednym z tych formatów eksportuje się z bankowości internetowej i przesyła do odpowiedniego rachunku bankowego. Jeśli bank nie oferuje żadnego z tych formatów, wyciągów nie można importować, a płatności rejestruje się ręcznie.
Co się stanie, jeśli zaimportuję ten sam wyciąg dwa razy?
Nic się nie zdubluje. Pozycje zaimportowane wcześniej są rozpoznawane i pomijane, a import informuje, ile pozycji dodał, a ile pominął.
Na jakiej podstawie decyduje automatyczne dopasowanie?
Rozlicza pozycję, gdy dokładna kwota odpowiada jednej otwartej fakturze sprzedaży lub zakupu, a numer tej faktury występuje w opisie bankowym, albo gdy numer referencyjny w opisie wskazuje otwartą fakturę o tym samym saldzie. Wszystko, co mniej pewne, pozostaje do Państwa przeglądu.
Co oznaczają poziomy Wysoka, Średnia i Niska?
Grupują ocenione sugestie. Ocena uwzględnia kwotę z wagą 50%, numer referencyjny z wagą 30%, nazwę z wagą 10% i datę z wagą 10%. Wysoka oznacza 80% lub więcej, a Średnia od 50% do 79%.
Co zrobić, jeśli pozycja bankowa do niczego nie pasuje?
Należy zaksięgować ją ręcznym zapisem, na przykład w przypadku opłat bankowych lub odsetek. Jako uzgodnione oznaczane są tylko pozycje dopasowane do faktury sprzedaży lub zakupu, więc pozycja rozliczona zapisem pozostaje na liście otwartych pozycji.
Czy można uzgadniać także płatności wychodzące?
Tak. Wypływy z rachunku są w ten sam sposób dopasowywane do faktur dostawców, a płatność dla dostawcy i jej zapis księgowy są księgowane automatycznie.
Czy to działa z rachunkami bankowymi w walutach obcych?
Tak. Każdy rachunek bankowy ma własną walutę, a ekran uzgadniania proponuje tylko faktury sprzedaży i zakupu w tej walucie. Dopasowanie nie księguje zrealizowanej różnicy kursowej, dlatego należy ją zaksięgować ręcznym zapisem. Na koniec miesiąca przeszacowanie może przeliczyć salda rachunków w walutach obcych po kursie na koniec okresu.
Jak często importować wyciągi?
Tak często, jak Państwu odpowiada. Codzienny lub cotygodniowy import i dopasowanie sprawiają, że środki według banku i według ksiąg na pulpicie pozostają blisko siebie, a po dopasowaniu pozycji opłacone faktury przestają być widoczne jako przeterminowane.
Prezentacja uzgadniania wyciągów bankowych w Finance Hero
Wystarczy umówić prezentację, a krok po kroku pokażemy Państwu import wyciągów, automatyczne dopasowanie i sugestie.