Riconciliazione bancaria
Software di riconciliazione bancaria che abbina i movimenti al posto suo
Importi gli estratti conto MT940 o CAMT.053 della sua banca e Finance Hero abbina i movimenti alle fatture di vendita e fornitori aperte che saldano. Un clic avvia l'abbinamento automatico, per gli altri movimenti arrivano suggerimenti a punteggio, e ogni abbinamento registra pagamento, imputazione e scrittura contabile in un solo passaggio.
Importazione degli estratti conto e riconciliazione sono incluse in ogni pacchetto di Finance Hero.
01Come funziona
Dal file dell'estratto conto al conto riconciliato
Importazione degli estratti conto
Un'importazione degli estratti conto che ignora i duplicati
Esporti l'estratto conto dalla sua banca in formato SWIFT MT940 o ISO 20022 CAMT.053 e lo carichi sul conto bancario. I movimenti già importati vengono ignorati, e l'importazione indica quanti movimenti sono stati aggiunti e quanti ignorati.
- Anche importando due volte lo stesso file, nulla viene duplicato
- Ogni movimento conserva data, controparte, importo e riferimento
Abbinamento automatico
Un clic registra gli abbinamenti certi
La riconciliazione automatica salda un movimento quando il suo importo esatto corrisponde a un'unica fattura di vendita o fornitore aperta e il numero della fattura compare nella causale bancaria, oppure quando un riferimento nella causale rimanda a una fattura aperta con lo stesso saldo. Ogni abbinamento registra pagamento, imputazione e scrittura contabile.
- Le entrate saldano le fatture dei clienti, le uscite le fatture dei fornitori
Suggerimenti
Suggerimenti a punteggio per i movimenti rimanenti
Ogni movimento aperto riceve un punteggio rispetto alle fatture candidate: l'importo conta per il 50%, il riferimento per il 30%, il nome per il 10% e la data per il 10%. I suggerimenti sono raggruppati per affidabilità Alta (80% o più), Media (dal 50% al 79%) e Bassa, e li accetta uno alla volta.
Conti bancari
Ogni conto bancario con la sua valuta
Registri ogni conto con IBAN, BIC, valuta, saldo di apertura e un conto di contabilità generale collegato. Dall'elenco apre, per ogni conto, l'importazione degli estratti conto o la schermata di riconciliazione.
Liquidità
La liquidità di oggi e dei prossimi 30 giorni
La dashboard mostra il saldo bancario accanto alla liquidità contabile e la differenza ancora da riconciliare. La pagina del flusso di cassa prevede entrate e uscite dei prossimi 30 giorni dalle fatture di vendita e fornitori aperte, per data di scadenza, ed elenca a parte le voci scadute.
02Incluso anche
Altro per banca e liquidità
Entrate e uscite
I movimenti in entrata saldano le fatture dei clienti e quelli in uscita le fatture dei fornitori, così crediti e debiti restano entrambi aggiornati.
Conti in valuta estera
Tenga conti in qualsiasi valuta attiva. La schermata di riconciliazione propone solo fatture di vendita e fornitori nella valuta del movimento, e la rivalutazione di fine mese ricalcola i saldi bancari al cambio di fine periodo.
Liquidità in banca accanto a quella contabile
La dashboard confronta il saldo bancario con la contabilità e mostra la differenza ancora da riconciliare.
Rendiconto finanziario
Metodo diretto o indiretto per qualsiasi periodo, con disponibilità liquide iniziali e finali tratte dalla contabilità. Lo stampi o lo salvi in PDF.
Scritture manuali
Spese bancarie o interessi senza una fattura corrispondente si inseriscono come scrittura manuale, che non può essere salvata finché non è in pareggio.
Decide lei chi riconcilia
L'importazione e la riconciliazione degli estratti conto richiedono un'autorizzazione dedicata, così solo le persone che sceglie lavorano sulla parte bancaria.
03Passo dopo passo
Riconciliare in cinque passaggi
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Passaggio 1 Aggiunga il conto
Inserisca una sola volta IBAN, valuta e conto di contabilità generale collegato.
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Passaggio 2 Importi l'estratto conto
Carichi il file MT940 o CAMT.053 della sua banca.
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Passaggio 3 Avvii la riconciliazione automatica
Gli abbinamenti certi si registrano con un clic.
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Passaggio 4 Esamini i suggerimenti
Accetti prima le coppie ad affidabilità Alta, poi esamini quelle ad affidabilità Media e Bassa.
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Passaggio 5 Gestisca il resto
Abbini a mano i movimenti rimanenti e registri spese bancarie e interessi come scrittura manuale; quei movimenti restano nell'elenco dei movimenti aperti.
04Domande frequenti
Domande sulla riconciliazione bancaria
Non trova qui la risposta? Scriva a [email protected]. Le risponde una persona del nostro team di Skopje, dal lunedì al venerdì, 09:00–17:00 (ora dell'Europa centrale).
Quali formati di estratto conto posso importare?
SWIFT MT940 e ISO 20022 CAMT.053. Esporti l'estratto conto in uno di questi formati dall'home banking della sua banca e lo carichi sul conto bancario corrispondente. Se la sua banca non offre nessuno dei due formati, gli estratti conto non si possono importare e i pagamenti si registrano a mano.
Che cosa succede se importo due volte lo stesso estratto conto?
Nulla viene duplicato. I movimenti già importati vengono riconosciuti e ignorati, e l'importazione indica quanti movimenti ha aggiunto e quanti ne ha ignorati.
Come decide l'abbinamento automatico?
Salda un movimento quando l'importo esatto corrisponde a un'unica fattura di vendita o fornitore aperta e il numero di quella fattura compare nella causale bancaria, oppure quando un riferimento nella causale rimanda a una fattura aperta con lo stesso saldo. Tutto ciò che è meno certo viene lasciato alla sua verifica.
Che cosa significano Alta, Media e Bassa?
Raggruppano i suggerimenti in base al punteggio. Il punteggio pesa l'importo al 50%, il riferimento al 30%, il nome al 10% e la data al 10%. Alta significa 80% o più, Media dal 50% al 79%.
E se un movimento bancario non corrisponde a nulla?
Lo registri come scrittura manuale, per esempio per spese bancarie o interessi. Solo i movimenti abbinati a una fattura di vendita o fornitore vengono segnati come riconciliati, quindi un movimento gestito con una scrittura resta nell'elenco dei movimenti aperti.
Si possono riconciliare anche i pagamenti in uscita?
Sì. Le uscite dal conto vengono abbinate alle fatture dei fornitori allo stesso modo, e il pagamento al fornitore e la relativa scrittura vengono registrati automaticamente.
Funziona con i conti bancari in valuta estera?
Sì. Ogni conto bancario ha la propria valuta, e la schermata di riconciliazione propone solo fatture di vendita e fornitori in quella valuta. L'abbinamento non registra la differenza di cambio realizzata, quindi la contabilizzi con una scrittura manuale. A fine mese, la rivalutazione può ricalcolare i saldi bancari in valuta estera al cambio di fine periodo.
Con quale frequenza dovrei importare gli estratti conto?
Con la frequenza che preferisce. Importare e abbinare ogni giorno o ogni settimana mantiene vicine la liquidità in banca e quella contabile nella dashboard, e una volta abbinati i movimenti, le fatture pagate non risultano più scadute.
Veda la riconciliazione bancaria in Finance Hero
Richieda una demo: le mostreremo passo dopo passo l'importazione degli estratti conto, l'abbinamento automatico e i suggerimenti.