Multivaluta
Contabilità multivaluta con tassi giornalieri BCE e NBRM
Finance Hero, l'app di contabilità di Office Hero, tiene la sua contabilità in un'unica valuta funzionale mentre lei fattura, acquista e paga in qualsiasi valuta abbia attivato. I tassi di cambio arrivano ogni giorno, le fatture in valuta estera mostrano il loro valore nella sua valuta, e prima della registrazione può controllare in anteprima la rivalutazione di fine mese.
La gestione multivaluta è inclusa in entrambi i pacchetti di Finance Hero.
01Come funziona
Ogni valuta, un'unica contabilità
Tassi di cambio
Tassi giornalieri dalla BCE e dalla NBRM
I tassi di riferimento dell'euro della Banca centrale europea si caricano in ogni giorno lavorativo TARGET, e il listino del denaro macedone della Banca nazionale della Repubblica della Macedonia del Nord (NBRM) si carica ogni giorno, fine settimana compresi. Ogni tasso viene memorizzato con la sua fonte, indicata nell'elenco dei tassi.
- I tassi BCE si caricano alle 16:30 UTC e i tassi medi NBRM alle 13:00 UTC
- Un tasso diretto NBRM del denaro macedone ha la precedenza su un tasso calcolato tramite l'euro
Documenti in valuta estera
Fatturi, acquisti e paghi in qualsiasi valuta abbia attivato
Preventivi, ordini, fatture di vendita e fornitori, pagamenti, note di credito e note spese hanno ciascuno la propria valuta. Ogni fattura in valuta estera mostra il totale nella valuta funzionale, con il tasso e la sua data.
- Un tasso inserito su una fattura fornitore, per esempio quello di un contratto, ha la precedenza sul tasso giornaliero
- Senza un tasso disponibile, un documento non viene contabilizzato finché non ne carica o ne inserisce uno
- Una fattura valorizzata a un tasso di oltre 7 giorni anteriore alla data di emissione viene contrassegnata come «Tasso non aggiornato»
Valuta funzionale
Un'unica valuta funzionale per tutta la contabilità
Scelga la valuta in cui tiene la contabilità, per esempio denari macedoni o euro. Ogni azienda parte in euro, e la scelta si blocca dopo la registrazione della prima scrittura contabile. Scritture, report e dashboard lavorano tutti in questa valuta, così il bilancio di verifica quadra in un'unica valuta.
- Totali della dashboard in valuta funzionale, con il dettaglio per valuta
- Una valuta senza tasso viene indicata ed esclusa, così un totale parziale non sembra mai completo
Differenze realizzate
Differenze di cambio sui pagamenti ai fornitori
Quando paga le fatture dalla schermata Pagamenti ai fornitori, Finance Hero confronta il tasso alla data del pagamento con il tasso a cui era stata contabilizzata ogni fattura e registra la differenza sul conto degli utili o delle perdite su cambi realizzati, nella stessa scrittura del pagamento.
- Imposti una sola volta i conti degli utili e delle perdite realizzati, nelle regole di registrazione multivaluta
- Un pagamento può saldare più fatture fornitori, ciascuna al proprio tasso di contabilizzazione
Solo la schermata Pagamenti ai fornitori contabilizza la differenza; per gli altri pagamenti e per gli abbinamenti bancari serve una scrittura manuale.
Rivalutazione di fine mese
Rivaluti i saldi aperti a fine mese
Veda in anteprima come cambiano crediti e debiti aperti e saldi bancari in valuta estera al cambio di fine periodo. Esegua poi la rivalutazione per contabilizzare l'utile o la perdita non realizzati; un'esecuzione confermata entro la fine del periodo si storna da sola il primo giorno del periodo successivo.
- Saldo, valore contabile, cambio di fine periodo, nuovo valore e differenza per ogni riga
- Un'esecuzione confermata per periodo, con lo storno datato al primo giorno del periodo successivo
- Le valute senza cambio di fine periodo vengono elencate e saltate, mai valutate a stima
Esegua la rivalutazione l'ultimo giorno del periodo, dopo il caricamento dei tassi di quel giorno: rivaluta le fatture di vendita e fornitori aperte in quel momento, e solo un'esecuzione confermata prima dell'inizio del periodo successivo si storna da sola. Le righe bancarie sono corrette solo quando ogni movimento del conto bancario, saldo di apertura compreso, è registrato su un conto di contabilità generale dedicato.
02Incluso anche
Piccoli strumenti che mantengono esatti i valori in valuta
Il suo elenco di valute
Attivi le valute con cui opera, ciascuna con codice, nome, simbolo e numero di decimali.
Tassi manuali
Aggiunga un tasso per una coppia di valute e una data non coperte dalle fonti automatiche; viene salvato come tasso manuale.
Tassi incrociati tramite l'euro
In assenza di un tasso diretto, Finance Hero ne calcola uno da due tassi dell'euro e gli attribuisce la data del più vecchio.
Tassi del denaro macedone verificati
Ogni listino NBRM viene confrontato con l'intervallo atteso per l'euro, e un listino che non supera il controllo viene scartato per intero.
Scadenzari al tasso della data di riferimento
Gli importi aperti si convertono al tasso in vigore alla data di riferimento, e ogni valuta esclusa viene indicata.
Cambi separati nel flusso di cassa
La rivalutazione dei cambi ha una riga propria nel report del flusso di cassa, separata da entrate e uscite.
Conti bancari in valuta estera
Tenga conti bancari in qualsiasi valuta attiva e ne importi gli estratti conto MT940 o CAMT.053.
Dove le differenze di cambio vengono contabilizzate automaticamente
Le differenze realizzate vengono registrate automaticamente solo quando paga le fatture fornitori dalla schermata Pagamenti ai fornitori. Il pulsante di pagamento di una fattura fornitore, il registro dei pagamenti, un pagamento registrato su una fattura di vendita e un abbinamento bancario non ne contabilizzano alcuna, quindi registri la differenza con una scrittura manuale.
Si avvicina per la prima volta alla contabilità in valuta estera?
La nostra guida spiega la valuta funzionale, i tassi BCE e NBRM e la rivalutazione di fine mese, con un esempio pratico in denari macedoni.
05Domande frequenti
Domande sulla contabilità multivaluta
Non trova qui la risposta? Scriva a [email protected]. Le risponde una persona del nostro team di Skopje, dal lunedì al venerdì, 09:00–17:00 (ora dell'Europa centrale).
Quali tassi di cambio usa Finance Hero?
I tassi di riferimento giornalieri dell'euro della Banca centrale europea e il listino giornaliero del denaro macedone della Banca nazionale della Repubblica della Macedonia del Nord, entrambi caricati automaticamente. Un documento usa il tasso più recente disponibile fino alla propria data; altri tassi si possono aggiungere a mano.
Che cosa succede nei fine settimana e nei giorni festivi?
Il listino NBRM si carica ogni giorno. La BCE non pubblica nulla nei fine settimana e nei giorni di chiusura di TARGET, quindi si applica l'ultimo tasso precedente finché non arriva il successivo.
Possiamo tenere la contabilità in euro anziché in denari macedoni?
Sì. Qualsiasi valuta del suo elenco può essere la valuta funzionale. Ogni azienda parte in euro, quindi scelga il denaro macedone, o confermi l'euro, prima di registrare la prima scrittura contabile: dopo, la valuta funzionale non si può più cambiare.
Quando vengono contabilizzate le differenze di cambio realizzate?
Automaticamente solo dalla schermata Pagamenti ai fornitori, una volta impostati i conti degli utili e delle perdite realizzati nelle regole di registrazione multivaluta. Per gli altri pagamenti e per gli abbinamenti bancari, registri la differenza con una scrittura manuale.
Finance Hero rivaluta da solo i saldi aperti?
No. L'anteprima e l'esecuzione della rivalutazione spettano a lei, periodo per periodo. Un'esecuzione confermata prima dell'inizio del periodo successivo si storna da sola il primo giorno di quel periodo; per un'esecuzione confermata più tardi, esegua lo storno dallo storico delle esecuzioni.
E se un tasso registrato è sbagliato?
Inserisca il tasso corretto per la stessa coppia di valute e la stessa data: sostituisce il tasso registrato, e i documenti contabilizzati da quel momento lo usano. I documenti già contabilizzati mantengono il tasso a cui sono stati registrati, quindi li corregga con una nota di credito o una scrittura di storno.
La gestione multivaluta è in ogni pacchetto?
Sì, in entrambi: Essentials a 29 € per azienda al mese con 3 utenti e Professional a 59 € con 10 utenti. Prezzi IVA esclusa.
Veda la gestione multivaluta in Finance Hero
Richieda una demo: le mostreremo una fattura in euro in una contabilità tenuta in denari macedoni, dal tasso giornaliero alla rivalutazione di fine mese.