Fremdwährungen
Fremdwährungsbuchhaltung mit täglichen Kursen von EZB und NBRM
Finance Hero, die Buchhaltungs-App von Office Hero, führt Ihre Bücher in einer funktionalen Währung, während Sie in jeder aktivierten Währung fakturieren, einkaufen und zahlen. Wechselkurse kommen jeden Tag, Fremdwährungsrechnungen zeigen ihren Wert in Ihrer Währung, und die Fremdwährungsbewertung zum Monatsende sehen Sie vor dem Buchen in der Vorschau.
Fremdwährungen sind in beiden Paketen von Finance Hero enthalten.
01So funktioniert es
Jede Währung, eine Buchhaltung
Wechselkurse
Tageskurse von EZB und NBRM
Die Euro-Referenzkurse der Europäischen Zentralbank werden an jedem TARGET-Geschäftstag geladen, die Denar-Kursliste der Nationalbank der Republik Nordmazedonien (NBRM) jeden Tag, auch am Wochenende. Jeder Kurs wird mit seiner Quelle gespeichert, die in der Kursliste angezeigt wird.
- EZB-Kurse werden um 16:30 Uhr UTC geladen, NBRM-Mittelkurse um 13:00 Uhr UTC
- Ein direkter NBRM-Denarkurs hat Vorrang vor einem über den Euro berechneten Kurs
Belege in Fremdwährung
In jeder aktivierten Währung fakturieren, einkaufen und zahlen
Angebote, Aufträge, Rechnungen, Eingangsrechnungen, Zahlungen, Gutschriften und Spesenabrechnungen haben jeweils ihre eigene Währung. Jede Fremdwährungsrechnung zeigt ihren Gesamtbetrag in Ihrer funktionalen Währung, mit Kurs und Kursdatum.
- Ein auf einer Eingangsrechnung eingegebener Kurs, etwa aus einem Vertrag, hat Vorrang vor dem Tageskurs
- Ist kein Kurs hinterlegt, wird ein Beleg erst gebucht, wenn Sie einen Kurs laden oder eingeben
- Eine Rechnung zu einem Kurs, der mehr als 7 Tage älter als ihr Ausstellungsdatum ist, wird als „Veralteter Kurs“ gekennzeichnet
Funktionale Währung
Eine funktionale Währung für das gesamte Hauptbuch
Wählen Sie die Währung, in der Ihre Bücher geführt werden, zum Beispiel Denar oder Euro. Jedes Unternehmen startet in Euro, und die Wahl wird gesperrt, sobald die erste Buchung erfolgt ist. Buchungen, Berichte und Dashboard arbeiten alle in dieser Währung, sodass die Summen- und Saldenliste in einer Währung aufgeht.
- Dashboard-Summen in der funktionalen Währung, mit Aufschlüsselung je Währung
- Eine Währung ohne Kurs wird genannt und ausgeklammert, damit eine Teilsumme nie vollständig wirkt
Realisierte Kursdifferenzen
Kursdifferenzen bei Lieferantenzahlungen
Wenn Sie Eingangsrechnungen über die Ansicht „Lieferantenzahlungen“ bezahlen, vergleicht Finance Hero den Kurs am Zahlungstag mit dem Kurs, zu dem jede Eingangsrechnung gebucht wurde, und bucht die Differenz auf Ihr Konto für realisierte Kursgewinne oder -verluste – in derselben Buchung wie die Zahlung.
- Legen Sie die Konten für realisierte Kursgewinne und -verluste einmalig in den Buchungsregeln für Fremdwährungen fest
- Eine Zahlung kann mehrere Eingangsrechnungen begleichen, jede zu ihrem eigenen Buchungskurs
Nur die Ansicht „Lieferantenzahlungen“ bucht sie; bei anderen Zahlungen und Bankzuordnungen erfordert die Differenz eine manuelle Buchung.
Bewertung zum Monatsende
Offene Salden zum Monatsende neu bewerten
Sehen Sie in der Vorschau, wie sich offene Forderungen, Verbindlichkeiten und Banksalden in Fremdwährung zum Stichtagskurs verändern. Führen Sie die Bewertung aus, um den nicht realisierten Gewinn oder Verlust zu buchen; ein bis zum Periodenende festgeschriebener Lauf wird am ersten Tag der nächsten Periode automatisch storniert.
- Saldo, Buchwert, Stichtagskurs, neuer Wert und Differenz für jede Position
- Ein festgeschriebener Lauf pro Periode, mit Stornobuchung zum ersten Tag der nächsten Periode
- Währungen ohne Stichtagskurs werden aufgeführt und übersprungen, nie zu einem geschätzten Kurs bewertet
Führen Sie den Lauf am letzten Tag der Periode aus, sobald die Kurse dieses Tages geladen sind: Er bewertet die in diesem Moment offenen Rechnungen und Eingangsrechnungen, und nur ein vor Beginn der nächsten Periode festgeschriebener Lauf wird automatisch storniert. Die Bankpositionen stimmen nur, wenn jede Bewegung des Bankkontos, einschließlich des Anfangssaldos, auf ein eigenes Sachkonto gebucht ist.
02Ebenfalls enthalten
Kleine Werkzeuge, die Währungszahlen genau halten
Ihre Währungsliste
Aktivieren Sie die Währungen, in denen Sie handeln, jeweils mit Code, Name, Symbol und Dezimalstellen.
Manuelle Kurse
Ergänzen Sie einen Kurs für ein Währungspaar und Datum, die die Kursquellen nicht abdecken; er wird als manueller Kurs gespeichert.
Kreuzkurse über den Euro
Gibt es keinen direkten Kurs, berechnet Finance Hero ihn aus zwei Euro-Kursen und datiert ihn auf den älteren der beiden.
Geprüfte Denarkurse
Jede NBRM-Liste wird gegen die erwartete Spanne des Euro-Kurses geprüft, und eine Liste, die die Prüfung nicht besteht, wird vollständig verworfen.
Altersstrukturberichte zum Stichtagskurs
Offene Beträge werden zum am Stichtag gültigen Kurs umgerechnet, und jede ausgeklammerte Währung wird genannt.
Währungseffekte getrennt im Cashflow
Die Währungsneubewertung hat im Cashflow-Bericht eine eigene Zeile, getrennt von Zu- und Abflüssen.
Bankkonten in Fremdwährung
Führen Sie Bankkonten in jeder aktiven Währung und importieren Sie ihre Kontoauszüge im Format MT940 oder CAMT.053.
Wo Kursdifferenzen automatisch gebucht werden
Realisierte Kursdifferenzen werden nur dann automatisch gebucht, wenn Sie Eingangsrechnungen über die Ansicht „Lieferantenzahlungen“ bezahlen. Die Schaltfläche „Bezahlen“ einer Eingangsrechnung, die Zahlungsliste, eine bei einer Rechnung erfasste Zahlung und eine Bankzuordnung buchen keine; erfassen Sie die Differenz dann mit einer manuellen Buchung.
Neu in der Fremdwährungsbuchhaltung?
Unser Leitfaden erklärt die funktionale Währung, die Kurse von EZB und NBRM und die Fremdwährungsbewertung zum Monatsende – mit einem durchgerechneten Beispiel in Denar.
05Häufige Fragen
Fragen zur Fremdwährungsbuchhaltung
Ihre Frage ist nicht dabei? Schreiben Sie an [email protected]. Es antwortet ein Mensch aus unserem Team in Skopje, montags bis freitags, 09:00–17:00 Uhr MEZ.
Welche Wechselkurse verwendet Finance Hero?
Die täglichen Euro-Referenzkurse der Europäischen Zentralbank und die tägliche Denar-Kursliste der Nationalbank der Republik Nordmazedonien, beide automatisch geladen. Ein Beleg verwendet den neuesten hinterlegten Kurs bis zu seinem eigenen Datum; weitere Kurse können Sie von Hand ergänzen.
Was passiert an Wochenenden und Feiertagen?
Die NBRM-Liste wird jeden Tag geladen. Die EZB veröffentlicht an Wochenenden und TARGET-Schließtagen nichts, daher gilt der zuletzt veröffentlichte Kurs, bis der nächste eintrifft.
Können wir unsere Bücher in Euro statt in Denar führen?
Ja. Jede Währung Ihrer Liste kann die funktionale Währung sein. Jedes Unternehmen startet in Euro; wählen Sie also Denar oder bestätigen Sie Euro, bevor die erste Buchung erfolgt: Danach lässt sich die funktionale Währung nicht mehr ändern.
Wann werden realisierte Kursdifferenzen gebucht?
Automatisch nur über die Ansicht „Lieferantenzahlungen“, sobald die Konten für realisierte Kursgewinne und -verluste in den Buchungsregeln für Fremdwährungen festgelegt sind. Bei anderen Zahlungen und bei Bankzuordnungen erfassen Sie die Differenz mit einer manuellen Buchung.
Bewertet Finance Hero offene Salden von selbst neu?
Nein. Vorschau und Bewertungslauf starten Sie selbst, Periode für Periode. Ein vor Beginn der nächsten Periode festgeschriebener Lauf wird am ersten Tag dieser Periode automatisch storniert; einen späteren Lauf stornieren Sie im Ausführungsverlauf.
Was ist, wenn ein hinterlegter Kurs falsch ist?
Geben Sie den richtigen Kurs für dasselbe Währungspaar und Datum ein: Er ersetzt den hinterlegten Kurs, und danach gebuchte Belege verwenden ihn. Bereits gebuchte Belege behalten ihren Buchungskurs; korrigieren Sie sie mit einer Gutschrift oder einer Stornobuchung.
Sind Fremdwährungen in jedem Paket enthalten?
Ja, in beiden: Essentials für 29 € pro Unternehmen und Monat mit 3 Benutzern und Professional für 59 € mit 10 Benutzern. Alle Preise zzgl. MwSt.
Sehen Sie sich Fremdwährungen in Finance Hero an
Buchen Sie eine Demo, und wir zeigen Ihnen eine Euro-Rechnung in einem Denar-Hauptbuch – vom Tageskurs bis zur Bewertung zum Monatsende.